Открытие счета для ИП: какой банк выбрать

Как выбрать лучший банк для ИП

Открытие счета для ИП: какой банк выбрать

18 июня 2018

Банков в России около 600, поэтому предпринимателю придется потратить несколько часов, чтобы выбрать лучший. От выбора банка зависит безопасность денег, затраты на обслуживание счета и удобство работы.

Чтобы выбрать лучший банк, оцените:

  • тарифы на обслуживание расчетного счета,
  • качество поддержки клиентов,
  • удобство личного кабинета,
  • процедуру открытие счета,
  • надежность банка,
  • рейтинги независимых агентств.

лучших банков для ИП агентства Марсквеб

В июне 2016 года аналитическое агентство Марксвеб сравнило двадцать три российских банка, чтобы определить самые выгодные тарифы для малого бизнеса.

По этим критериям в пятерку лидеров вошли:

  • Модульбанк — открывает счет бесплатно, предлагает тариф без абонентской платы, подключает корпоративную карту. Управлять счетом можно через личный кабинет на сайте банка и приложение для телефона.
  • Тинькофф-банк — открывает счет бесплатно, есть интернет-банк;
  • Бинбанк — предлагает зарплатные проекты без комиссии, пополнение счета бесплатное;
  • Точка — предлагает специальные тарифы для работы с зарубежными партнерами;
  • Уральский Банк (УБРиР) — бесплатные зарплатные проекты, пополнение счета наличными без комиссии.

Посмотрим, как это выглядит в цифрах. Возьмем фрилансера с доходом около 200 000 р. в месяц, который 2-3 раза в месяц пополняет счет и выводит деньги на свою карту. Если он будет обслуживаться в этих банках, то в месяц ему нужно будет заплатить:

  • Модульбанк – 2160 р.
  • Тинькофф банк – 4900 р.
  • УБРиР – 11 750 р.
  • Банк Авангард – 12 050 р.
  • Райффайзен – 12 260 руб.

При выборе лучшего банка для ИП обращайте внимание и на такие критерии:Обслуживание в лучших банках для ИП

  • низкие тарифы на открытие счета и его обслуживание,
  • интернет-банк,
  • мобильные приложения,
  • смс-оповещения о всех проводимых операциях,
  • круглосуточная поддержка клиентов.

Вот что предлагает пятерка победителей рейтинга:

Открытие счета Обслуживание Интернет-банк Приложения для телефона Смс-оповещение
Модульбанк 0 р. 0 р. + + +
Тинькофф 0 р. 490 р. через 2 мес. + + +
УБРиР 0 р. 650 р. + +
Авангард 1000 р. 900 р. + + 0 р.
Райффайзен 1900 р. 0 р. + + 190 р.

Вы управляете счетом через личный кабинет и приложение для телефона (посмотреть рейтинг интернет-банков). В нем видны все движения по счетам, история платежей, остаток денег на счете. Там же вы общаетесь с поддержкой банка: можете задать вопрос, подключить услугу и запросить выписку. Поддержка работает круглосуточно, без выходных. Если неудобно писать в чат, можно позвонить по телефону.

Процедура открытия счета ИП в 2017 году

Банк Райффайзен предлагает открыть счет для ИП на сайте. Для этого нужно подать заявку. В заявке вы указываете годовую выручку, город, отделение банка, которое ближе к дому и номер телефона. Ориентировочно ждать обратного звонка специалиста — сутки.

Открытие расчетного счета для ИП в банке Авангард начинается с заполнения онлайн-заявки. В ней выбирают форму для ИП и заполнить 12 полей.

В них указывают паспортные данные, ИНН, ОГРНИП, гражданство, пол, сайт, электронную почту, контактный телефон и дату открытия предприятия. К заявлению прилагаются сканы документов.

Ждать звонка от менеджера, который назначит время встречи в банке — около суток.

Чтобы открыть расчетный счет для ИП в УБРиР, предприниматели отправляют онлайн-заявку с именем и электронным адресом, который требует подтверждения.В рабочее время сотрудник банка позвонит и назначит время встречи. Чтобы подписать договор, придется подойти в отделение с документами, которые укажет менеджер. Если все в порядке, в течение часа будет открыт расчетный счет.

Для открытия расчетного счета в Тинькофф банке ИП отправляют онлайн-заявку с анкетой. В ней указывают паспорт, ИНН, ОГРНИП и прилагают отсканированные документы с подписью. После обработки заявки предприниматель получает расчетный счет. Подписание договора — по согласованию.

Открыть счет для ИП в Модульбанке можно не выходя из дома или офиса. Для этого вы оставляете заявку на сайте: указываете почту, номер телефона, паспорт и ОГРНИП. Сразу после этого вы получаете реквизиты счета — их можно использовать в договоре с клиентом.

После этого вам звонит сотрудник банка и договаривается о встрече — встреча нужна, чтобы подписать договор. Менеджер привозит договор и корпоративную карту, куда вам удобно — в офис или отделение банка. Время и место встречи выбираете вы.

Как проверить надежность банка

На 2017 год в России осталось 544 банка, а в 2010 году их было больше тысячи — у банков отозвали лицензии. Чтобы сохранить свои деньги предпринимателю важно выбрать банк правильно, потому что когда банк закрывается, он сначала выплачивает компенсацию вкладчикам и долги по зарплате сотрудникам. До возврата денег юрлицам (в том числе страхование вкладов) дело доходит редко.

Если вы планируете хранить больше 1,4 миллиона, проверьте показатели банка по нормативам Центробанка. Если банк не соблюдает нормативы, лицензия отзывается. Проверить информацию можно в справочнике на сайте Центробанка. Для этого вбейте в поиск название банка и проверьте его на соответствие нормативам.

Смотрите четыре норматива: H1.0, Н2, Н3 и Н4. Н1.0 должен быть не меньше 8 %, Н2 — минимум 15 %, Н3 — 50 %. Н4 — чем меньше, тем лучше. Максимум — 120 %.

Источник: https://tvoedelo.online/ip/luchshiye-banki-dlya-ip

Банки для ИП

Открытие счета для ИП: какой банк выбрать

Контролировать и хранить деньги компании проще, если доверить расчетно-кассовое обслуживание для ИП и ООО надежному партнеру. Обратиться в банк за открытием счета можно сразу после получения правоустанавливающих документов. Они являются основанием для принятия заявления и подписания договора.

РКО – важное звено любого бизнеса, в котором часто приходится переводить деньги на безналичный счет, выдавать зарплату работникам, проводить безналичные переводы и получать по ним выписки.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО

В каждом банке разработана своя система услуг РКО. Одни сконцентрированы вокруг малого бизнеса (например, в Точка Банк для ИП). Другие предлагают несколько тарифных пакетов с разным набором операций. Руководитель небольшого или крупного предприятия выбирает то, что ему важно на данном этапе и приемлемо по цене.

Точка Банк

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 15 руб. на тарифе Идеальный
  • Переводы физ. лицам без ограничений, на траифе Минимальный

Альфа-Банк

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Все, что надо
  • Переводы физ. лицам без ограничений, на тарифе 1%

Тинькофф Банк

  • Стоимость обслуживания от 490 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 19 руб. на тарифе Профессиональный
  • Переводы физ. лицам 300 000 без комиссии далее 1 % от суммы

Основные звенья РКО:

  • Пополнение счета наличными деньгами и снятие наличности: направлять деньги на счет можно в кассе банка или через банкоматы.

    Для снятия наличных необходимо заказать корпоративную карту или чековую книжку;

  • Безналичные расчеты: клиент направляет в банк платежное поручение, используя функционал интернет-банкинга.

    Банк выполняет перевод средств;

  • Эквайринг: помощь в организации приема платежей от покупателей банковскими картами.

    Клиенту в аренду предоставляют специальное оборудование (бесплатно или за определенную плату);

  • Операции с иностранной валютой: для компаний, работающих с иностранными партнерами. Банк открывает сразу три валютных счета – для приема средств, распоряжения деньгами и учета;
  • Интернет-банкинг: все, что раньше выполняли в кассе банка, переведено в онлайн пространство.

Открыть расчетный счет для ИП онлайн в Москве

Расчетно-кассовое обслуживание начинается с открытия расчетного счета. Его принципиальным отличием от текущего является возможность хранения денег и проведения финансовых операций в рамках коммерческой деятельности.

Можно прямо сейчас открыть расчетный счет для ИП онлайн в Москве в одном из лидирующих банков этого направления. Выберите программу, зарегистрируйте на официальном сайте личный кабинет, заполните анкету и получите в течение пары минут активный счет для работы. Сотрудник банка перезвонит вам, чтобы назначить встречу для проверки документов и подписания договора.

Как выбрать банк для предпринимателя

Качество работы вашего предприятия теперь во многом зависит от оперативности и надежности банка. Предлагаем провести собственный скоринг учреждений, взяв за основу ряд факторов:

  • Репутация на финансовом рынке – она проявляется в отзывах клиентов и рейтинге надежности. Лучше, если банк для предпринимателей состоит в системе страхования вкладов;
  • Срок реализации платежных поручений: предпочтительнее работать с банком, осуществляющим перевод средств моментально, чем ждать проведения денег до 5-ти дней;
  • Оперативная обратная связь: особенно, если учреждение не имеет офисов в вашем городе и работает онлайн;
  • Охват услуг – полный или частичный. Если на начальном этапе вам потребуется только перевод и хранение наличных, то через пару лет может пригодится валютный счет;
  • Стоимость обслуживания – первоочередной аспект. В огромном списке российских банков обязательно найдутся 2-3, где установлены разумные цены на интересующие операции.  

Тарифы банков на РКО для юридических лиц

Обратите внимание на расценки – они могут меняться не только в зависимости от банка, но и внутри продуктовой линейки каждой организации. Перед подписанием договора проведите сравнение тарифов банков на РКО для юридических лиц. Сделайте правильный выбор.

Определите, какими услугами придется пользоваться чаще, и платите за них меньше. Набор основных пакетных опций для РКО в банках одинаков. Бесплатно обычно предлагают открытие счета, СМС-информирование и несколько месяцев ведения счета.

Тарификации подлежат подключение Интернет-банкинга, открытие и ведение валютных счетов, снятие наличных, подключение к зарплатному проекту, эквайринг и др.

В чем плюсы перехода на рко

Расчетно-кассовое обслуживание в надежном банке позволит:

  • Быстро проводить финансовые операции и получать отчетные документы;
  • Получать бесплатно консультации специалистов;
  • Не беспокоиться о наличных деньгах, оставленных в сейфе;
  • Не нарушать законодательства и проводить крупные финансовые потоки через расчетный счет;
  • Пользоваться широкой сеткой дополнительных услуг, включая работу с валютным счетом, эквайринг и т.д.;
  • Эффективно пользоваться преимуществами зарплатного проекта.

Банк гарантирует сохранность средств предприятия. Информация о движении денег является конфиденциальной и хранится на уровне коммерческой тайны.

Источник: https://ip-bank.su/

Фин-юрист
Добавить комментарий