Лимит на снятие наличных в Тинькофф

Содержание
  1. Десять недостатков карты Тинькофф Black — Блог Евгения Вильдяева
  2. №1. Условия для получения 8% годовых по дебетовой карте
  3. №2. Накопительный счёт
  4. №3. Остаток на накопительном счете не является условием для бесплатности карты
  5. №4. Снятие наличных
  6. №5. Округление кэшбэка
  7. №6. Категория повышенного кэшбэка
  8. №7. Лимиты по карте
  9. №8. Валютные карты
  10. №9. SMS и Push-уведомления
  11. №10. Новый интернет-банк
  12. Заключение
  13. Ссылки по теме
  14. Снятие наличных Тинькофф Бизнес
  15. Функционал Тинькофф Бизнес
  16. Тарифы на Тинькофф Бизнес
  17. Снятие денег с корпоративной карты
  18. Пакет услуг Простой
  19. ПУ Продвинутый
  20. Пакет услуг Профессиональный
  21. Начисление процентов на остаток
  22. Подключение пакета услуг в Тинькофф
  23. Тинькофф лимиты на снятие наличных в банкоматах в сутки и месяц
  24. Снятие наличных с карты Тинькофф на карманные расходы
  25. Бесплатное снятие наличных с карты Тинькофф
  26. Фиксированная плата за обналичивание личных денежных средств
  27. Снятие наличных за проценты от общей суммы
  28. Как снять 150 000 рублей с Тинькофф?
  29. Какие ограничения на снятие в 2019 году?
  30. Какие еще услуги предоставляет банк Тинькофф своим клиентам?

Десять недостатков карты Тинькофф Black — Блог Евгения Вильдяева

Лимит на снятие наличных в Тинькофф

Когда продолжительное время пользуешься каким-то (в данном случае банковским) продуктом, то неизменно замечаешь его недостатки. Многие знают, что я очень люблю Тинькофф Банк и всячески хвалю его, однако идеальных банков и карт не существует, поэтому и у Тинькофф Black есть ряд недостатков, на которые и хотелось бы обратить ваше внимание.

№1. Условия для получения 8% годовых по дебетовой карте

Ранее для того, чтобы дебетовая карта банка была бесплатной, нужно было либо держать на её счете более 30 000 рублей, либо иметь открытый вклад. Позже банк добавил к этому еще одно условие: хотя бы одна транзакция за расчётный период. Но с 12 апреля для получения заветных 8% годовых вам нужно потратить по карте не менее 3000 рублей, иначе ставка составит всего 4% годовых.

Я использую дебетовую карту в качестве накопительной, поэтому для меня такие условия являются заградительными, учитывая, что все траты совершаются с их же кредитки.

№2. Накопительный счёт

В отличие от многих других банков, ставка по накопительному счету у Тинькофф Банка на 1% ниже, чем по дебетовой карте.

Мне это очень не нравится, потому что куда надежнее хранить деньги на отдельном счете, а не на карте, а банк намеренно вынуждает вас держать свои средства на карте.

С другой стороны, у накопительных счетов нет ограничения по начислению процентов (напомню, что по карте на сумму свыше 300 000 рублей начисляют только 4% годовых).

№3. Остаток на накопительном счете не является условием для бесплатности карты

Я понимаю банки, ставящие условия по неснижаемому остатку для бесплатности карты или начисления процентов на остаток, но вот почему Тинькофф Банк не делает карту бесплатной при наличии суммы свыше 30 000 рублей на накопительном счете, для меня совсем непонятно. В итоге, для того, чтобы карта была бесплатной, вы должны держать эти деньги на ней, а чтобы получить нормальную ставку, еще и потратить с неё 3000 рублей. Слишком сложные условия для карты-копилки, не находите?

№4. Снятие наличных

Напомню, что вы можете снимать наличные в любом банкомате, комиссию возьмут только в двух случаях: вы превысили месячный лимит на снятие (150 000 рублей) или сняли сумму менее 3000 рублей.

Второй случай меня особенно раздражает, учитывая, что большинство операций я совершаю с помощью карты, а наличные обычно нужны в довольно небольших суммах (до 1000 рублей).

Но вместо того, чтобы снять нужную мне сумму, я вынужден «тянуть» из банкомата 3000 минимум и потом докидывать остаток обратно.

№5. Округление кэшбэка

Коротко напомню суть проблемы: Тинькофф Банк округляет кэшбэк до 100 рублей в сторону уменьшения. За покупку в 211 рублей вы получите два рубля кэшбэка, а за 199 рублей — всего лишь рубль.

Давайте называть вещи своими именами — жалобы клиентов на округление кэшбэка это крохоборство, в месяц вы потеряете 10-20 рублей, не больше. Но ведь и действия банка можно назвать таким же крохоборством.

Что мешает суммировать все траты и выплачивать по ним потом честный 1%? Раньше же так делали!

№6. Категория повышенного кэшбэка

На данный момент банк дает выбрать три категории повышенного кэшбэка из пяти доступных. При этом во многих случаях категории «неинтересные», типа спорттоваров, кинотеатров или аптек.

То есть те категории, где редко бывают большие траты. Я всё понимаю, но для меня было бы куда удобнее, если бы категория была одна, но я мог бы выбрать её сам.

Если банк боится злоупотребления на супермаркетах или АЗС, то можно ограничить повышенный кэшбэк тысячей рублей.

№7. Лимиты по карте

У Тинькофф Банка есть замечательная функция — настройка лимитов по картам, на данный момент вы можете задать месячный лимит на покупки, на снятие наличных и включить/отключить операции в интернете.

Однако для меня месячные лимиты неудобны, я бы хотел видеть вдобавок к ним и лимиты на ежедневные траты, они были бы куда практичнее и полезнее. Другая проблема с лимитами — SMS-информирование.

Я предпочитаю видеть в приходящих смсках не сумму остатка с учетом лимита, а сколько всего денег осталось (в идеале хотелось бы видеть обе цифры). Это очень давняя проблема, банку неоднократно жаловались на неё, но воз и ныне там.

№8. Валютные карты

Еще один раздражающий момент: для открытия валютных счетов вам обязательно нужно оформлять валютную карту и платить ежемесячную комиссию в один евро/доллар/фунт, а накопительные счета опять же никак не влияют на бесплатность этих карт. Что мешает сделать обычную Black мультивалютной, как у многих других банков?

№9. SMS и Push-уведомления

Начну с смсок: на мой взгляд, при открытом вкладе или наличии остатка на счету от 30 000 рублей, можно делать бесплатным не только обслуживание карты, но и SMS-информирование, а то опять какое-то крохоборство получается. Что касается Push-уведомлений, то они вообще изначально должны быть бесплатным, так как экономически намного дешевле для банка, чем SMS-рассылка.

№10. Новый интернет-банк

Если честно, я очень расстроен интерфейсом нового интернет-банка. Дело в том, что у него нет никакой преемственности со старой версией, боковую панель сместили вправо, менюшки полностью поменяли, всё стало очень неинтуитивным и непонятным.

При этом из новых функций стоит выделить разве что виртуальную карту, да подтянувшиеся шаблоны из приложения «с карты на карту».

А ведь добавить есть что, например те же ежедневные лимиты, или наглядную информацию по оставшимся лимитам на снятие наличных/пополнение, или MCC-коды по транзакциям (сейчас их видно только при заказе выписки).

Заключение

Хотел бы отметить, что я лояльный клиент Тинькофф Банка, поэтому описанные выше недостатки это скорее мои пожелания, а не ярая критика банка, ведь несмотря на эти десять недостатков я по-прежнему остаюсь их клиентом.

https://www.youtube.com/watch?v=NyLkPAZF-7w

Но принять во внимание мой пост банку определенно стоит, учитывая, что у тех же Рокетбанка или Тачбанка части этих недостатков нет (хотя есть другие, да).

Ссылки по теме

Десять причин оформить дебетовую карту Тинькофф Black

Как правильно открыть вклад в Тинькофф Банке

Тинькофф All Airlines, моя основная кредитная карта

Банковский выходной №7. Обзор карты Touch Bank

Банковский выходной №9. Рокетбанк

P.S. Если представители Тинькофф Банка желают прокомментировать недостатки, приглашаю их в комментарии

Источник: http://vildyaev.com/lacks-of-tinkoff-black/

Снятие наличных Тинькофф Бизнес

Лимит на снятие наличных в Тинькофф

Тинькофф Бизнес – это сервис, позволяющий производить все необходимые для успешного ведения деятельности операции удаленно. Снятие наличных с карты Тинькофф Бизнес происходит по стандартной процедуре согласно тарифам, действующим для определенного пакета.

Функционал Тинькофф Бизнес

Тинькофф Бизнес позволяет открыть счет дистанционно путем отправки онлайн заявки. Для этого предварительно необходимо подобрать пакет услуг, которые отличаются стоимостью, комиссиями и условиями на снятие наличных в Тинькофф Бизнес.

Все они предоставляют такие возможности:

  • выполнение платежей и переводов контрагентам, в т.ч. в валюте;
  • пополнение баланса через терминалы партнеров бесплатно (более 300 000 точек);
  • получение наличных в любой момент;
  • начисление дохода на остаток;
  • онлайн бухгалтерия для предприятий разной формы собственности и ИП;
  • интеграция с наиболее востребованными бухгалтерскими программами;
  • составление налоговой декларации (без доплаты);
  • настройка отчетности и учета для оптимального управления;
  • настройка уровней доступа для уполномоченных сотрудников;
  • получение корпоративных карт, привязанных к балансу компании;
  • бесплатное оформление зарплатных карточек для сотрудников;
  • специальные сервисы для интернет магазинов: эквайринг, кредит;
  • управление посредством Личного Кабинета, интернет и мобильного банкинга, СМС-информирование;
  • личный менеджер в Тинькофф;
  • 2 месяца бесплатного использования.

Оцените все преимущества и возможности Тинькофф Бизнес

Тарифы на Тинькофф Бизнес

Существует три вида тарифных планов в Тинькофф Бизнес, стоимость которых с третьего месяца пользования составляет:

  • Простой: 490 руб. в месяц;
  • Продвинутый: 990 руб. (рассчитан на товарооборот до 3 млн. рублей);
  • Профессиональный: 4990 руб.

Они предназначены для бизнеса разного уровня и оборота, от чего зависят и тарифы. Последние два позволяют подключить безлимит на проведение платежей: 990 и 1990 рублей в месяц соответственно.

Иначе взимается комиссия за каждый платеж:

  • Простой: 49 руб. (3 транзакции бесплатно);
  • Продвинутый: 29 руб. (10 операций без комиссии);
  • Профессиональный: 19 руб.

Два последних тарифа позволяют также выводить средства на счета физических лиц, для чего необходимо вносить 2990 и 4990 рублей за 30 дней.

Снятие денег с корпоративной карты

Снимать деньги допустимо с корпоративной карты с использованием банкомата или через финансовые учреждения. Тарифы на снятие наличных в Тинькофф Бизнес зависят от типа выбранного пакета и суммы.

Пакет услуг Простой

Так, для ПУ Простой действуют такие условия:

  • До 400 тыс. руб.: 1,5% +99 руб.;
  • 400-2000 тыс.: 5% +99 руб.;
  • Свыше 2 млн.: 10% +99 руб.

Перечисления на собственную дебетовую карточку с корпоративной для ИП происходят без комиссии в размере до 150 тыс. рублей, на кредитную – до 250 тыс.

ПУ Продвинутый

Тарифы на снятие наличных по направлению Продвинутый составляют:

  • До 400 тыс. руб.: 1% +79 руб.;
  • 400-2000 тыс.: 5% +79 руб.;
  • Свыше 2 млн.: 10% +79 руб.

Перечисления на расчетную карту лимитированы 300 тыс., на кредитку – 350 тыс. рублей.

Пакет услуг Профессиональный

Снятие наличных в рамках проекта Профессиональный возможно по таким правилам:

  • До 800 тыс. руб.: 1% +59 руб.;
  • 800-2000 тыс.: 5% +59 руб.;
  • От 2 млн.: 10% +59 руб.

Перечисления со счета ИП на собственные карточки происходит безвозмездно в пределах 0,5 млн. рублей.

Подберите наиболее удобный вам тарифный план и ПУ в Тинькофф Бизнес, в зависимости от количества совершаемых операций в месяц и необходимости снятия наличных с корпоративной карты

Начисление процентов на остаток

Доход на остаток денежных средств начисляется при наличии операций, произведенных по запросам клиента, по таким условиям:

  • Простой: 6%;
  • Продвинутый: 8%;
  • Профессиональный: до 8%, в зависимости от суммы транзакций.

Подключение пакета услуг в Тинькофф

Чтобы открыть счет и получить корпоративные карты в Тинькофф Бизнес, необходимо пройти такую процедуру:

  1. Зарегистрировать ИП или компанию (юр.лицо).
  2. Выбрать тариф, используя специальный сервис на сайте Тинькофф.
  3. Отправить заявку, договориться о встрече с менеджером банка.
  4. Через Личный кабинет заполнить расширенную форму, загрузить скан-копии документов, подтверждающих разрешение на ведение бизнеса и финансовое состояние.
  5. Встретиться с сотрудником Тинькофф в своем офисе для подписания договора.

Следует запомнить, что корпоративные карты в момент оформления производятся без доплаты. В последующем выпуск стоит 490 рублей за одну.

Также стоит подготовить перечень сотрудников, которые обладают правом подписи при совершении банковских транзакций.

После этого, клиенту открывают счет, и он может использовать весь функционал Тинькофф Бизнес по своему усмотрению. При возникновении вопросов, необходимую консультацию можно получить у своего менеджера.

Тинькофф лимиты на снятие наличных в банкоматах в сутки и месяц

Лимит на снятие наличных в Тинькофф

Российский онлайн-банк установил лимит на снятие наличных с карты Тинькофф. Бесплатное снятие возможно при небольших сумма от 3000 рублей, а также более крупных от 150 тысяч рублей. Помимо этого сам владелец карты данного банка может установить свой суточный или же месячный лимит на дебетовой карточке.

Обратите внимание! Суточный лимит на снятие наличных может сделать и банк-партнер, банкоматом которого пользуются клиенты Тинькофф.

Снятие наличных с карты Тинькофф на карманные расходы

Оформите лучшую кредитную карту за 5 минут
Кредитный лимит: 300 000 ₽
Процентная ставка: От
12%
Льготный период: До 55 дней
Стоимость: 590 ₽/год
Кэшбек: До 30%
Оформить >

Если клиенту необходимо снять меньше 3000 рублей, то нужно быть готовым к тому, что дополнительно будет взиматься комиссия в размере 90 рублей. Также дополнительный процент может сниматься и в банкомате другого банка, к примеру Сбербанка.

Сравнение комиссий за снятие наличных с кредитных карт:

КомиссияТинькофф БанкВТБСбербанк
Комиссия за снятие наличных 2,9%+290 р. 5,5% минимум 300 р. 3% минимум 390 р. – своих банкоматах 4% минимум 390 р. – в сторонних.

Важно! Для того, чтобы избежать лишних трат лучше всего использовать безналичный расчет для мелких денежных операций.

Для дебетовой карты Платинум в евро или же долларах действует то же самое правило. В первом случае, бесплатно можно снять начиная от 100 евро, во втором – от 100 долларов.

Условия одинаковы, как для основных, так и для дополнительных карточек Тинькофф.

Бесплатное снятие наличных с карты Тинькофф

Также снять деньги в банкомате любого российского банка можно и бесплатно.

Но это возможно только при выполнении следующих условий:

  1. Снимается до 150 тысяч рублей за один месяц и за одну процедуру берется не меньше 3 000 рублей.
  2. До 5 тысяч евро, при сумме процедур от 100 евро, а также больше. Аналогично и для снятия денег в долларах.

Фиксированная плата за обналичивание личных денежных средств

С карты Тинькофф Black или другой дебетовой можно снимать деньги и с комиссией, которая остается фиксированной.

Однако и здесь, есть некоторые нюансы, которые в обязательном порядке нужно учитывать и таковыми являются:

  1. Снятие меньше 150 тысяч рублей за месяц, но сумма за одну операцию была не больше 3 тысяч рублей, подразумевает комиссию – 90 рублей.
  2. До 5 тысяч рублей взимается дополнительная плата в 3 доллара, но при условии, что за раз снималось меньше 100 долларов. Такое условие выдвигается и при снятии евро, только комиссия составляет 3 евро.

:

Снятие наличных за проценты от общей суммы

Если за один месяц (один расчетный период) снимается больше 150 тысяч рублей, то в таком случае комиссионный сбор начисляется в виде 2 % от общей суммы, но не меньше 90 рублей.

Это же относится к снятию денежных средств в долларах и евро, только комиссия должна быть не меньше 3 долларов и евро соответственно.

Как снять 150 000 рублей с Тинькофф?

Клиенты банка имеют возможность снимать свыше 150 тысяч рублей в Тинькофф с платой в 2% от общей суммы.

Но данный лимит можно увеличить в несколько раз. Для этого нужно открыть депозит. Проценты, которые будут начисляться на него, будут использоваться для повышения лимита.

Некоторые партнеры Тинькофф самостоятельно устанавливают суточный лимит на снятие наличных. Получить дополнительную информацию по данному вопросу можно просто позвоним по номеру горячей линии банка, банкомат которого был использован.

Сервис на сайте Тинькофф, где есть поиск ближайших банкоматов в которых можно снять наличные

Менеджеры расскажут, какой лимит установлен на картах онлайн-банка и какая сумма снимается за одни сутки.

Обычно номер телефона Службы поддержки, указывается непосредственно на банкомате.

Какие ограничения на снятие в 2019 году?

В 2019 году Тинькофф установил следующий лимит на снятия с карты:

  1. С кредитной карточки на протяжении 24 часов можно получить до 100 тысяч рублей, но при условии, что в месяц используется не более 300 тысяч рублей наличными. На протяжении 55 дней кредитными средствам Тинькофф можно пользоваться без начисления процентов. Если за месяц снимается больше, то далее начисляется комиссия 2% на каждое снятие денег.
  2. На дебетовой карточке установлен лимит в 150 000 рублей, если он будет превышен, то так же взимается комиссионный сбор 2% с каждой проведенной операции.

Справка! В банке Тинькофф предполагается и увеличение лимита, если это необходимо клиенту.

Какие еще услуги предоставляет банк Тинькофф своим клиентам?

Все операции по кредитной или же дебетовой карточке Тинькофф можно просматривать и контролировать с помощью удобного и простого в использовании интернет-банкинга. На странице личного кабинете пользователь может увидеть все свои расходы, а также остаток на текущий момент.

А вот клиенты, имеющие планшеты или же смартфоны могут скачать и установить специальное мобильное приложение, в котором также доступна вся необходима информация по счету в банке Тинькофф, а также данные по оставшемуся лимиту.

Вот как можно управлять своими лимитами через личный кабинет

Обратите внимание! Для использования приложения необходимо подключение к Интернету.

Если нет возможно постоянно подключаться к Интернету, то можно воспользоваться услугой «смс-оповещения». Но стоит помнить, что она платная и за месяц необходимо будет заплатить 39 рублей.

Помимо этого, каждый владелец вклада или же кредита в банке Тинькофф может получить всю интересующую информацию, позвонив в Службу поддержки клиентов.

Сделать это можно по номеру телефона, который указан на официальном портале банка в разделе «Контакты» или же воспользовавшись специальной формой обратной связи.

По запросу клиенту предоставят всю необходимую информацию. Однако для идентификации человека в системе, потребуется предоставить некоторую личную информацию.

Источник: https://ProTinkoffbank.com/karty/limity-na-snyatie-nalichnyh

Фин-юрист
Добавить комментарий