Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Содержание
  1. Оффшорные счета: Где можно открыть оффшорный счет
  2. Как открыть оффшорный счет за границей?
  3. В каком банке открывать оффшорные счета?
  4. Как открыть оффшорный счет на физическое лицо
  5. Открытие счета в оффшорном банке на юридическое лицо
  6. Оффшорный счет в банке: что это такое, для чего он нужен, и как открыть счет в оффшоре
  7. Оффшорные страны
  8. Пример оффшорного счета
  9. Как можно открыть счет в оффшоре
  10. Обслуживание оффшорного счета
  11. Как открыть оффшорный счет на физическое и юридическое лицо
  12. Заключение
  13. Открыть счет в оффшоре
  14. Открыть банковский счет в оффшорном банке
  15. Как открыть банковский счет зарубежом физическому лицу?
  16. Как открыть банковский счет зарубежом юридическому лицу?
  17. Открыть оффшорный счет
  18. Список оффшорных банков
  19. Помощь в открытии банковского счета
  20. Где можно открыть конфиденциальный оффшорный счет?
  21. Оффшорный счет – его разновидности и возможности
  22. Конфиденциальность для оффшорного счета – реальность и ожидания
  23. Где открыть конфиденциальный оффшорный счет и как?
  24. В итоге возникает вопрос, где же вообще сегодня реально открыть конфиденциальный оффшорный счет?
  25. Открытие счета в оффшорном банке
  26. Основные понятия
  27. Виды оффшоров
  28. Инструкция по открытию счета
  29. Пластиковые карты
  30. Что такое оффшоры и как с ними работать:
  31. Счет в оффшоре. Оффшорный счет в банке физического лица
  32. Преимущества иностранных банков
  33. В каком оффшорном банке открыть счет?
  34. Как открыть оффшорный счет на физическое лицо
  35. С чего начать регистрацию оффшорного счета?
  36. Пакет необходимых документов для открытия счета на чатное лицо
  37. Подключение дебетовой карты
  38. Вместо заключения

Оффшорные счета: Где можно открыть оффшорный счет

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Оффшорный счет служит для накопления и сбережения денежных средств, а также проведения любых банковских операций без риска утраты капитала, проверок налоговыми или иными органами, распространения сведений о финансовом положении клиента. Именно этим объясняется их популярность среди самых влиятельных и обеспеченных частных лиц, а также компаний международного уровня.

Как открыть оффшорный счет за границей?

Прежде всего нужно определиться с юрисдикцией, в которой удобнее открыть оффшорный счет.

Следует также учитывать, что оффшорные юрисдикции имеют каждая свои внутренние законы ведения бизнеса, разные налоги и условия, что немаловажно при определении страны для открытия счёта, всё зависит от конкретных задач компании и того, для какого офшорного бизнеса требуется открывать конкретный счёт. Оффшорные счета в разных юрисдикциях имеют некоторые отличия, и выбрать наиболее подходящие для ваших целей юрисдикции помогут специалисты S.

В каком банке открывать оффшорные счета?

После выбора юрисдикции, нужно выбрать подходящий банк. На данный момент самые популярные банки для размещения средств иностранцами расположены в следующих классических оффшорных странах:

  1. Британские Виргинские Острова (First Caribbean International Bank, Scotia Bank, VP Bank (BVI) Limited и др.);
  2. Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bank, Hellenic Bank и др.);
  3. Панама (Multibank, Balboa Bank & Trust);
  4. Лихтенштейн (Valartis Bank (Liechtenstein) AG);
  5. фрика (Маврикий, Сейшелы);
  6. Другие страны

От выбранного банка зависит многое: сроки оформления, стоимость услуги, список требуемых документов, возможность пользоваться средствами в иных странах, сумма неснижаемого остатка.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Чтобы открыть оффшорный счет в банке, частному лицу требуется стандартный пакет документов:

  1. удостоверение личности (заграничный и внутренний паспорт);
  2. заполненная анкета с описанием цели открытия оффшорного счета, планируемых операций и годового оборота;
  3. документы, подтверждающие источник происхождения средств;
  4. ваши контактные данные.

тот список может расширяться в зависимости от банка и его местонахождения. Разумеется, все документы на русском должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет.

Открытие счета в оффшорном банке на юридическое лицо

Для оформления оффшорного счета понадобятся такие документы:

  1. учредительные документы;
  2. устав фирмы;
  3. сведения о руководителях и владельцах фирмы;
  4. подтверждение источника происхождения денежных средств.

Открытие оффшорного счета является услугой, необходимой для частных лиц и компаний. Мы поможем Вам верно выбрать юрисдикцию и открыть оффшорный счет в стабильном надёжном банке. Звоните по телефону (+380444515050) или пишите на почту (info@s-group.com).

Источник: https://fbs-tax.com/tax-planning/offshore-accounts-where-can-open-an-offshore-account/

Оффшорный счет в банке: что это такое, для чего он нужен, и как открыть счет в оффшоре

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Под оффшорами чаще всего подразумевают компании, зарегистрированные в странах, где нерезиденты имеют льготные условия налогообложения.

Такие компании, как правило, не обязаны предоставлять налоговую и бухгалтерскую отчетность, а данные об учредителях и бенефициарах являются строго конфиденциальными.

Оффшорный счет в данной ситуации – это банковский счет, расположенный в оффшоре. Что такое оффшор, читайте здесь.

Оффшорные страны

Изначально к оффшорам относили лишь страны с полным отсутствием налогов для нерезидентов, но со временем, оффшорными зонами стали называть любые страны со смягченным налоговым законодательством. Такие территории называются еще оффшорными юрисдикциями.

Страны для развития экономики привлекают иностранный капитал путем снижения или полного обнуления налоговой ставки, так, в мире существует свыше тридцати оффшорных зон. Наиболее популярно сейчас выводить средства в банки Панамы, Кипра, Лихтенштейна, Багамских островов.

Исходя из смысла термина оффшор, оффшорным счетом называют банковский счет нерезидента в одной из оффшорных юрисдикций. Наличие такого счета позволяет накапливать средства, производить различные банковские операции по всему миру, при этом, не рискуя потерей капиталов в связи с проверками налоговых или других органов власти. к оглавлению ↑

Пример оффшорного счета

Для дополнительной степени защиты, современная схема оптимизации налогообложения юридического лица включает открытие оффшорной компании в одной стране, а счета – в другой. Например, офис компании регистрируется на Сейшельских островах или в Гибралтаре, а сам счет – в банке одной из стран Прибалтики.

Примером использования оффшорной компании и счета в частности, может служить следующая схема. Для возведения объекта недвижимости на территории РФ российский девелопер заключает договор с подрядчиком, который находится в оффшоре.

Такая компания нанимает субподрядчиков на территории РФ, которые и выполняют фактически все строительно-монтажные работы. Платежи от девелопера проходят в первую очередь через генерального подрядчика. Таким образом, финансирование строительства происходит через оффшор.

В идеальном варианте, объект недвижимости не остается недостроенным, а большая часть прибыли остается в оффшоре. Налоги при этом также исчисляются по льготной системе.

к оглавлению ↑

Как можно открыть счет в оффшоре

Прежде чем открывать счет в оффшорном банке, необходимо тщательно проверить будущего контрагента. Данные, скорее всего, придется запрашивать у самого контрагента, но не исключено, что информацию можно получить из вторичных источников или специализированных компаний, которые предоставляют платные консультации по выводу средств в оффшорные юрисдикции.

Как выбрать банк для открытия расчетного счета? В первую очередь, стоит проанализировать данные об учредителях, бенефициарах и длительности существования компании. Нелишними будут сведения о политической и экономической ситуации в стране, где планируется открытие счета.

Если клиент не имеет опыта работы с оффшорами, то лучше обратиться в одну из компаний, которая специализируется на подобных услугах. Такие компании могут предложить специальные пакетные решения для конкретного вида бизнеса. Стоимость услуг по оказанию информационной помощи по выводу средств в оффшор могут стоить от 2000 евро. к оглавлению ↑

Обслуживание оффшорного счета

За обслуживание оффшорных счетов банки взимают определенный тариф. Так, в одном из старейших банков Швейцарии месячная плата за содержание счета может колебаться от 75 до 300 швейцарских франков ежемесячно. Указанный банк, однако, не работает с мелкими клиентами, сумма минимального вклада должна составлять минимум 1 млн. долларов.

Существуют банки, которые работают и с более мелкими вкладчиками. Например, в той же Швейцарии, физическое лицо может открыть оффшорный счет в менее престижном банке с минимальной суммой в 5000 евро, а для юридического лица такой минимум составит от 10 до 20 тыс. евро.

Существуют банковские учреждения, которые предлагают бесплатное открытие оффшорного счета, но это означает лишь то, что обслуживание такого счета будет достаточно затратным.

Например, бесплатно открытый счет для юридического лица может обходиться в 120 швейцарских франков ежеквартально, поддержание графика и проведение сборов акционеров – еще 200 франков.

Закрытие такого счета будет стоить минимум 300 швейцарских франков. к оглавлению ↑

Как открыть оффшорный счет на физическое и юридическое лицо

Частные лица, также как и юридические, достаточно часто пользуются возможностью перевести свои сбережения в оффшор. Открытие оффшорного счета позволяет скрыть данные о материальном положении владельца, предотвратить арест активов или потерю вкладов при банкротстве банка.

Для физических лиц, переводящих средства в оффшор, наиболее важными причинами, обосновывающими такие действия, являются:

  • возможность хранить средства в отличной валюте от стандартной тройки рубль-доллар-евро;
  • отсутствие контроля проверяющих органов;
  • высокая надежность банка в оффшоре.

За открытие оффшорного счета обычному гражданину придется заплатить от 200 долларов, при этом для подачи документов можно не ехать в страну, где будет учреждено предприятие. Копии документов в электронном виде отправляют по электронной почте, а оригиналы в течение двух недель должны быть доставлены курьерской службой.

Для открытия оффшорного счета физическому лицу потребуются следующие документы:

  • национальный паспорт;
  • заграничный паспорт;
  • подтверждение источников происхождения средств;
  • заявка-анкета.

Каждый банк имеет собственные требования и может запросить дополнительные данные. Все документы на русском языке, естественно нужно перевести на язык страны, в которой будет открыт счет. Переведенные документы также нужно будет заверить в нотариальной конторе. Многие оффшорные банки принимают документы, переведенные на английский язык и заверенные по требованиям.

Если физические лица, открывая оффшорный счет, пытаются скрыть свое истинное материальное положение, то юридические лица таким способом значительно снижают налоговое бремя.

Для регистрации оффшорного счета юридическому лицу необходимо представить следующие документы:

  • данные о владельцах компании;
  • устав;
  • учредительные документы;
  • подтверждение источников происхождения средств.

Некоторые банки потребуют рекомендательные письма от финансовых учреждений, с которыми сотрудничает клиент. Это может быть банк, нотариальная или бухгалтерская контора, при этом минимальный срок сотрудничества с клиентом должен быть не менее 2 лет. В рекомендательном письме должен быть описан характер сотрудничества и статус отношений между компаниями на текущий момент.

Для юридических лиц открытие оффшорного счета обойдется дороже, чем для физического лица – от 300 до 3000 долларов.

Несмотря на то, что оффшорные банки поддерживают конфиденциальность информации о своих клиентах, без документов, удостоверяющих личность, вывести средства в оффшор не удастся.

Согласно международному законодательству, для воспрепятствования процессу «отмывания» денег, любой банк должен убедиться в законности получения клиентом финансовых накоплений.

Наиболее престижные банки, кроме стандартных документов, могут затребовать финансовую отчетность предприятия за несколько лет или даже рекомендации других клиентов, имеющих оффшорные счета. к оглавлению ↑

Наиболее популярные юрисдикции для регистрации бизнеса россиян – Кипр, Нидерланды и Виргинские острова. Еще до 2001 года в РФ было запрещено открывать оффшорные компании и счета, но после принятия изменений закона о валютном контроле и регулировании ситуации радикально изменилась.

Согласно закону, резиденты РФ могут приобретать акции оффшорных компаний. На любые акции, в том числе оффшорные, фактически должны начисляться дивиденды, которые облагаются подоходным налогом с физических лиц.

Часто для уменьшения налогового платежа размер дивидендов по акциям устанавливается на минимальном уровне, однако, если акционером является лишь один гражданин, то рано или поздно у налоговых органов могут возникнуть сомнения.

Так, налоговые органы могут запросить договора, которые заключались компанией.

Акционер имеет право запросить и получить по первому требованию от директора оффшорной компании документы о совершенных сделках, но это совсем не выгодно для самого акционера.

Чтобы избежать последствий такой налоговой проверки, в список акционеров вносят еще одного номинального акционера, который, как и номинальный директор, имеют лишь фиктивные права. По документам акционерный капитал разделяется 50/50. При возникновении запроса от налоговой, реальный владелец может дать письменный ответ об отказе на предоставление информации от другого акционера.

Стоит опасаться ситуаций, когда гражданин РФ является акционером оффшора и учредителем российской компании, и между этими контрагентами имеются реальные договора на поставку продукции или выполнение услуг.

Для налоговых органов это будет выглядеть как сделка между взаимосвязанными компаниями, что понесет за собой изменение налогообложения по конкретным сделкам на территории РФ.

В худшем случае, такая схема может повлечь к привлечению к ответственности по причине уклонения от уплаты налогов.

к оглавлению ↑

Заключение

Оффшорные счета, в совокупности с оффшорными компаниями, позволяют оптимизировать налоговую политику предприятий, а также скрывать реальное материальное положение частных лиц и безопасно хранить накопления в самых престижных банках мира.

Осторожность и выверенные действия при выборе оффшорной юрисдикции позволяют эффективно планировать налоговую политику и действовать в рамках российского законодательства.

Источник: http://business-poisk.com/offshornyj-schet.html

Открыть счет в оффшоре

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Зарубежный банковский счет – это основа получения безопасности хранения средств, выгодного их сбережения и преумножения, а также увеличение собственного или корпоративного имиджа. Чтобы зарегистрировать банковский аккаунт за границей нужно определиться с типом счета, выбором юрисдикции и финансовой организации. Помогут в этом специалисты консалтинговой компании UraFinance.

Открыть банковский счет в оффшорном банке

Современная международная банковская система постепенно выходит на новый уровень банковских услуг. Сегодня большая часть финансовые операции в мире производятся по безналичному расчету, а это значит, что без банковского счета не обойтись.

Банковский счет физическими лицами используется для получения заработной платы, оплаты покупок в торговых точках и интернета-магазинах, платы за аренду жилья, коммунальные услуги, проезд, медицинское обслуживание, получение образования и многого другого.

Еще одним важным фактором необходимости владения банковским счетом является кредитование. Во многих странах использовать банковский заем на покупку жилья или приобретение дорогостоящих покупок невозможно без открытого банковского счета.

Как открыть банковский счет зарубежом физическому лицу?

Большинство стран предоставляет услуги собственного банковского сектора нерезидентам на индивидуальных условиях, в соответствии с действующим законодательством. В большинстве случаев банкам необходимо предоставить следующие документы:

  1. Заграничный паспорт. В дополнение менеджеры кредитно-финансовых организаций могут потребовать цифровые копии всех страниц заграничного и внутригражданского паспорта нерезидента (например, банки скандинавского региона).
  2. Налоговый идентификационный номер. Многие европейские юрисдикции не обслуживают нерезидентов, у которых нет налогового кода.
  3. Справка с места работы и зарплата. Чтобы открыть счет в иностранном банке понадобиться доказать собственную финансовую устойчивость.
  4. Документ, подтверждающий легальность получения средств. С целью поддержания безопасности многие банки мира регистрируют банковский аккаунт после предоставления справок об отсутствии контактов с запрещенными организациями, выданными правоохранительными или специальными органами.

Некоторые банки мира в обязательном порядке требуют личное присутствие заявителя при регистрации.

Как открыть банковский счет зарубежом юридическому лицу?

Занятие бизнесом в другой стране требует владения определенными сведениями о местной юрисдикции. Для того чтобы зарегистрировать банковский аккаунт необходимо подтвердить финансовую устойчивость корпорации и пользу для страны. Для этого потребуется предоставить документы, свидетельствующие о деятельности компании и дальнейших перспективах развития.

Оформление банковского счета для оффшорной компании зачастую также нуждается в предоставлении документов идентификации всех учредителей, акционеров а также сотрудника, в обязанности которого будет входить управление данным аккаунтом. В некоторых случаях банк может запросить документы всех сотрудников организации.

Открыть оффшорный счет

Оффшорные счета позволяют сэкономить значительную часть средств путем регистрации юридического лица в финансовых организациях, действующих в странах с низкими налогами или их отсутствием.

Наличие оффшорного счета предназначено для:

  • Хранения денежных средств;
  • Снижения налогового бремени;
  • Занятия международным бизнесом;
  • Инвестирования на более выгодных условиях;
  • Получения кредита;
  • Обеспечения безопасности средств от ареста;
  • Сохранения банковской тайны;
  • Диверсификации капиталовложений.

Еще одним преимуществом оффшорных счетов является возможность использования номинального сервиса.

Список оффшорных банков

Выбор финансовой организации влияет на срок получения банковского счета, стоимость обслуживания, величины необходимого минимального остатка и условий пользования средствами.

Юрисдикция Финансовая организация Стоимость Срок открытия (дней) Необходимость присутствия
Латвия Norvik Bank 300$ в тот же день Удаленно
Latvijas Pasta Bank 7 Удаленно
Expobank 350$ 7 Личное присутствие
Rietumu Banka 300$ 7-10 Личное присутствие или встреча с менеджером
RIB 350$
SEB 10 Личное присутствие
Swedbank 350$ 10 Личное присутствие
ABLV 350$ 5-7 Удаленно
Baltikums Banka 350$ 7-10 Удаленно
Швейцария C.I.M. 1500$ 7 Посещение не требуется
Credit Suisse 1500$ 15 Предварительная встреча с сотрудником
ClaridenLeu Bank 1500$ 3-4 недели Необходима встреча с представителем банка
UBS 1500$ 14-21 Встреча с менеджером
Julius Bank 1500$ 10 Регистрация при встрече с менеджером
Гонконг HSBC 2500$ 15 Личное присутствие
Hang Seng Bank 15 Личное присутствие
Standart Chartered Bank 890$ 14 Личное присутствие
CHINATRUST 1000$ 1 месяц Личное присутствие
Кипр Bank of Cyprus 450$ 7-10 Посещение представительства
Hellenic Bank 450$ 14 Посещение представительства
Piraeus Bank 450$ 2 Посещение представительства
Promsvyazbank 450$ 10 Удаленно
RCB 450$ 5 Встреча с менеджером
Eurobank 450$ 7 Удаленно
Cyprus Development Bank 1100$ 2-5 Удаленно
Люксембург RCB 1100$ 14 Удаленно
East-West United Bank 1500$ 7 Встреча с менеджером
ING 400 евро 14 Удаленно
Banque Internationale à Luxembourg 1500$ 10 Удаленно
ABLV 700 евро 5-7 Удаленно
Сингапур OCBC 1900$ 21-28 Личное присутствие
DBS 2500$ 3-14 Личное присутствие
United Overseas Bank От 1000$ 3-14 Удаленно
Standard Chartered Bank От 1000$ 21-28 Удаленно
Bank of Singapore 1900$ 15 Встреча с менеджером
Лихтенштейн Valartis Bank 790$ 15 Удаленно
Liechtensteinische Landesbank 1000$ 14 Удаленно
LGT Bank 1100$ 14-21 Встреча с менеджером
Alpinium Bank 1500$ 10 Удаленно
Австрия Euram Bank 1500$ 14-21 Встреча с менеджером
Meinl Bank 1500$ 5 Встреча с менеджером
LGT 1500$ 14-21 Встреча с менеджером
VORARLBERGER LANDES- UND HYPOTHEKENBANK 1500$ 7 Личное присутствие
Liechtensteinische Landesbank 1500$ 14-21 Встреча с менеджером
Сент-Китс и Невис The Bank of Nevis 450$ 15 Удаленно
Eastern Caribbean Central Bank 490$ 7-14 Удаленно
ОАЭ Emirates Islamic Bank 790$ Личное присутствие
Emirates NBD PJSC 1500$ 10 Посещение учреждения не обязательно

В таблице указаны не все банки, список постоянно расширяется.

Помощь в открытии банковского счета

Каждое кредитно-финансовое учреждение открывает счета нерезидентам на индивидуальных условиях. Ошибки, допущенные при оформлении документов, прохождения процедуры регистрации и пользования банковским аккаунтом могут привести к ограничениям в сотрудничестве банка с клиентом или отказом в открытии счета.

Специалисты консалтинговой компании UraFinance поддерживают отношения со многими европейскими, азиатскими и оффшорными банками вследствие можно беспроблемно открыть банковский счет. При необходимости сотрудники UraFinance предоставят развернутую информацию о каждом банке и помогут определиться с организацией.

Для получения подробной информации необходимо позвонить по указанным номерам телефонов или заполнить форму на сайте.

Источник: https://UraFinance.com/bank-schet/

Где можно открыть конфиденциальный оффшорный счет?

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Открытие оффшорного банковского счета является привлекательным финансовым инструментом не только для активных предпринимателей ведущих международную деятельность, но и для частных лиц желающих защитить и приумножить свои накопления. Современная макроэкономическая ситуация заставляет приложить куда больше усилий для открытия конфиденциального оффшорного счета, чем пять лет назад, однако такая возможность по-прежнему существует, и не стоит ею пренебрегать.

Оффшорный счет зачастую имеет не очень позитивную репутацию.

Правительства оншорных государств, особенно наиболее влиятельных, постарались для того чтобы все что связанно с оффшорным миром считалось незаконным или же имело негативные ассоциации, например, с коррупцией, наркотиками, мошенничеством, терроризмом и другой преступной деятельностью. Однако любое гениальное изобретение может быть использовано, как во зло, так и во благо человечества.

Сегодня мы рассмотрим, как же оффшорный счет можно использовать «во благо человечества», и реально ли открыть конфиденциальный оффшорный счет в эпоху глобальной деоффшоризации.

Оффшорный счет – его разновидности и возможности

Оффшорный счет, по факту, это любой счет, открытый за пределами вашей страны. Однако в мировой практике оффшорными именуют больше счета, которые открывают в низконалоговых или безналоговых юрисдикциях, с целью минимизации налогового бремени и защиты денег от всевозможных рисков связанных с их хранением в стране вашего проживания и налогового резидентства.

Независимо от юрисдикции, но в зависимости от банка вы можете стать обладателем, как классического оффшорного расчетного счета, так и обладателем альтернативного оффшорного банковского продукта. Речь идет об открытии следующих вариантов оффшорных счетов:

  • карточные оффшорные счета (card account) — как правило, это банковские счета, к которым присоединяются платежные или кредитные карты. В некоторых банках карты могут быть присоединены к расчетному счету, а где-то для этого существуют отдельные карточные счета. Но, если еще одна альтернатива – платежные карты вообще без банковского счета: Анонимная карта China UnionPay – 217 EUR
  • депозитные счета (fixed deposit account) — это банковские счета, предназначенные для хранения средств и накопления процентов за определенных период времени, в зависимости от выбранного срока клиентом банка.
  • частные и корпоративные инвестиционные оффшорные счета (private/ corporate banking account) — этот вид счетов предназначен для частных или же корпоративных клиентов желающих вести инвестиционную деятельность. Приобретать ценные бумаги, формировать инвестиционное портфолио и пр.
  • брокерский счет (brokerage account) — это счет для реализации операций на фондовых рынках. Инвестировать на FOREX и другой брокерской деятельности.

Прежде чем открывать тот или иной счет, банкир всегда посоветует вам начать с классического расчетного счета для проведения банковских операций. Данный базовый продукт позволяет банку узнать вас лучше как своего клиента, и предложить вам максимально подходящий спектр услуг, будь то инвестиционный банкинг или же операционный.

Конфиденциальность для оффшорного счета – реальность и ожидания

Большое количество наших клиентов и читателей Offshorewealth.info по-прежнему мечтают об открытии оффшорного счета, что сможет гарантировать полную конфиденциальность и анонимность. Однако такие тенденции уходят в прошлое.

Причин для трансформации оффшорного банкинга предостаточно – это и ухудшение макроэкономических отношений, массовое рассекречивание незадекларированных счетов, принадлежащих чиновникам из разных стран, выявление оффшорных счетов принадлежащих преступникам, пособничество банков в уклонении от уплаты налогов и прочее.

В связи с этим на свет появились такие международные программы, как Автоматический Обмен Информацией в целях налогообложения (АОИ), американский закон FATCA, для выявления американских налоговых уклонистов, BEPS, КИК и пр.

В сумме, все эти законы и нормативы заставляют нерезидентский банкинг стремительно меняться и адаптироваться. И даже не просто сами банки, а целые юрисдикции. Взгляните только на классический оффшор Белиз, который еще несколько лет назад отлаженно предлагал свой конфиденциальный оффшорный банкинг.

Сегодня после проблем с банками США, даже Национальный Банк Белиза вынужден искать альтернативные пути для проводки долларовых платежей, так как корреспондентские банки США отказались с ним сотрудничать. А все потому, что бояться попасть на штраф налоговой США, которая подозревает банки Белиза в отмывании денег.

Итог: банковский сектор на грани кризиса.

Офшорный морг для крупнейших экономик мира: если панамские бумаги похоронили офшоры, почему они так популярны?

Следующая в очереди оказалась Панама. Одним из наиболее громких скандалов оффшорного мира весной этого года стало скандальное рассекречивание конфиденциальной информации принадлежащей провайдеру оффшорных услуг Mossack Fonseca в Панаме.

Международная компания и регистратор оффшорных компаний во многих налоговых гаванях, стал «ящиком Пандоры», раскрывшим имена коррумпированных политиков и высокообеспеченных лиц со всего мира, которые выбрали для сокрытия своего богатства оффшорный мир.

Будут ли правовые последствия для панамских оффшоров после скандального рассекречивания «Панамских бумаг»?

В итоге, даже после детального рассмотрения всех рассекреченных данных, где в основном информация идет не о самой Панаме, а о БВО, Кайманах и пр. юрисдикциях, основной удар по репутации получила Панама. В итоге противостояние юрисдикции против АОИ очень быстро закончилось, и Панама была вынуждена дать согласие на присоединение к АОИ с 2018 года.

Реальность такова, что классические оффшорные направления все реже могут предложить тот вариант конфиденциальности, что ожидает клиент. Но варианты для открытия конфиденциальных счетов все еще есть, только вот затраты на получение таких услуг, также как и способ реализации поставленных целей, существенно усложнились.

Где открыть конфиденциальный оффшорный счет и как?

Если вас пугает АОИ, то открыть конфиденциальный оффшорный счет в ЕС вам не удастся.

Дело в том, что Европа уже готовится к автоматическому обмену информацией, который будет запущен осенью следующего года.

И такие страны, как Кипр, Мальта, Латвия, Эстония и прочие, что ранее предлагали гибкие условия для банкинга, начали усложнять свои процедуры комплайнс и задавать куда больше вопросов, чем раньше.

Если Кипрские банки могут еще предложить удаленное открытия оффшорного счета, но при этом поинтересоваться вашим налоговым резидентством, то вот в Латвии дела обстоят куда более серьезно.

После проверки местным регулятором в стране были закрыты или ограничены в работе некоторые из банков, что существенно простимулировало остальных участников банковского сектора изменить свою политику сотрудничества со своими иностранными клиентами.

Что происходит с Латвийским нерезидентским банкингом?

Теперь бытует мнение, что латвийский нерезидентский банкинг стал полигоном для тестирования – сможете открыть и удержать счет в Латвии, значит и с остальными европейскими счетами проблем не будет.

В итоге возникает вопрос, где же вообще сегодня реально открыть конфиденциальный оффшорный счет?

Дело в том, что именно вы понимаете под определением «конфиденциальный». Если вы опасаетесь за обмен информацией, который обязует вас в результате платить налоги и декларировать свой оффшорный счет, это одно. А если вам нужен легальный и задекларированный иностранный счет – это другое.

Банки по-прежнему могут вам гарантировать сохранность и конфиденциальность данный от третьих лиц, которые могут быть вашими злопыхателями, кредиторами, конкурентами, рейдерами или другими лицами, желающими вам навредить. Что же касается конфиденциальности в свете сотрудничества с налоговой службой страны вашего проживания, тут существует несколько вариантов.

Во-первых, вы можете сменить страну налогового резидентства на более привлекательную. Например, приобрести вид на жительство на Мальте или в Венгрии. Программы в этих странах отличные, также как и системы налогообложения. Однако тут придётся потратиться.

MaltaGlobalResidenceProgramme (MGRP) или глобальная программа резидентства Мальты – требует затрат от 29 000 евро

Гражданство Мальты за инвестиции (MIIP) —требует вложений начиная от 718 тысяч евро

Также, для увеличения уровня приватности владения иностранным банковским счетом, рекомендуем завести и второй паспорт. Паспорт одной из стран Британского Содружества еще и облегчит процесс открытия банковских счетов.

Однако, например, Кипр уже внес поправки в свою паспортную программу и программу ВНЖ.

Наиболее важными изменениями стало снижение минимальной суммы инвестиций. Если ранее для приобретения второго экономического гражданства Кипра минимальная инвестиция составляла €5 млн.

(индивидуальная схема инвестиций) и €2,5 млн. (схема коллективных инвестиций). То теперь схема коллективных инвестиций отменяется, и остается только индивидуальная.

Согласно индивидульной схеме Кипра минимальная сумма инвестиций составляет всего €2 млн.

Программа вида на жительство Кипра, также претерпела изменения. Если ранее Заявитель не получал кипрский вид на жительство на время между подачей заявки на получение гражданства и утверждением этой заявки.

Теперь, Заявитель должен иметь вид на жительство на Кипре, чтобы претендовать на получение гражданства. Государство предоставляет заявителю этот статус одновременно с подачей им заявления о гражданстве.

Получение вида на жительство является формальностью, диктуемой правилами Евросоюза программе экономического гражданства Кипра. Как и раньше инвестору не требуется проживать на Кипре, чтобы получить гражданство.

Оформление заявки на экономическое гражданство Кипра на двоих – 50,000 Евро + НДС

Безусловно, вариант приобретения Европейского паспорта не один из самых доступных, однако, однозначно привлекательный. Получив европейский паспорт, вы не только решите проблему налогового резидентства, но и наличия конфиденциального оффшорного счета.

Второй вариант, это открытие счета на ваш нынешний паспорт в стране, которая не является участником АОИ. Неужели такие страны есть?

Да, их не много, но есть. Речь не идет об отдаленных островах с отсутствием цивилизации, а обо всем хорошо известном лидере глобальной анти-оффшорной гонки – США.

Именно США, не собираются обмениваться информацией ни с одной страной, так как считают, что это им должны сообщать все что надо, а не они. Вывод: США – это самое привлекательное оффшорное направление для открытия конфиденциального оффшорного счета.

Да, и тут есть свои риски, что в один день США передумают и сообщать все данные о владельцах счетов на своей территории, но есть шанс, что этого и не случиться.

Мы предлагаем вам рассмотреть вариант открытия конфиденциального счета в США не только личного, но и корпоративного в тандеме с классическим оффшором, что позволит еще и создать пелену конфиденциальности и для вашего бизнеса.

Удалённое открытие личного банковского счёта в США в BB&T – 3 000 USD

Открытие корпоративного счёта в США в BankofAmerica – 6 000 USD

Удалённое открытие личного банковского счёта в США в BankofAmerica – 3 000 USD

Варианты для открытия конфиденциального счета есть, главное в этом вопросе не затягивать, и вовремя обратиться за помощью и консультациями к профессионалу. Мы предлагает Вам пройти нашу БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного банковского счета, и стать обладателем заветного конфиденциального оффшорного счета. Обращайтесь по э-почте info@offshore-pro.info.

Источник: https://offshore-wealth.livejournal.com/340742.html

Открытие счета в оффшорном банке

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Поиск ответа на вопрос, как открыть счет в оффшоре, стал довольно популярным в наше время.

Ведь большое количество бизнесменов стремится минимизировать риски, связанные с постоянной сменой налогообложения и увеличением расходов на их уплату.

А что в этом случае может быть лучше оффшоров – стран, которые являются тихими гаванями для бизнеса, так как имеют лояльное налоговое законодательство.

Основные понятия

Оффшор (с англ. «без границ») – страна, в которой компании, принадлежащие иностранцам, платят минимальные налоги или не платят вовсе.

Открытие оффшорного счета преследует следующие цели:

  • снижение суммы налогообложения;
  • оптимизация налоговых расходов компании;
  • сохранение своего капитала в случае возникновения нестабильной ситуации в родной стране. Причем оффшорные банки полностью отвечают за соблюдение конфиденциальности информации о клиенте;
  • осуществление операций на международном фондовом рынке;
  • создание структурных подразделений, через которые можно проводить часть оборотов и аккумулировать прибыль.

Виды оффшоров

В зависимости от условий открытия счета, требований к отчетности, идентификации источника активов различают следующие виды льготных налоговых зон:

  1. Классическая. К этому виду оффшоров относятся Панама, Британские Виргинские острова, Белиз. Их законодательство полностью отменяет налогообложение и не осуществляет контроля над валютными операциями, но все компании, которые зарегистрированы на этих территориях, должны вовремя оплачивать лицензии на осуществление своей деятельности.
  2. Со льготным налогообложением. В странах, что относятся к этой группе оффшоров, соблюдается строгий контроль над финансовыми операциями компаний, но при этом для них действует льготное налогообложение. Это Кипр, Гибралтар, Ирландия, Сейшелы и т. д.
  3. С ориентацией на развитие экономики. В этих странах от уплаты налогов освобождаются отдельные сферы деятельности, например, сделки по купле-продаже недвижимости за границей. К этому типу государств относятся Болгария, Литва, Нидерланды.

Инструкция по открытию счета

Чтобы открыть счет в оффшорном банке, нужно:

  • Выбрать оффшорную зону в зависимости от своих требований и предпочтений.
  • Осуществить покупку уже действующей компании или создать новую. Для этого можно воспользоваться услугами специальных агентств.
  • В зависимости от того, нужно личное присутствие клиента для открытия счета или нет, определяется необходимость поездки в оффшор.
  • Также при выборе банка нужно ознакомиться с условиями обслуживания, так как одни финансовые учреждения делают ставку на размещение депозитов, а другие специализируются на расчетно-кассовых операциях, а это имеет немаловажное значение при будущем сотрудничестве.
  • Нужно собрать необходимый пакет документов.

Оффшорный счет для физического лица открывается на основании:

  1. национального и заграничного паспорта;
  2. справки о доходах;
  3. резюме, где указываются основные источники дохода и операции, которые планируется проводить, используя открытый счет, их объем и количество;
  4. других документов по требованию банка.

Для юридических лиц потребуются:

  1. учредительные документы;
  2. свидетельство о регистрации;
  3. документы на бенефициара;
  4. документы на человека, который уполномочен осуществлять операции со счетом;
  5. документы на назначение директора и его заграничный паспорт;
  6. резюме, где указывается цель открытия компании, среднегодовой оборот, количество и объем предполагаемых операций, источники дохода, информация о бенефициаре;
  7. налоговая декларация, которая подтверждает наличие доходов;
  8. другие документы по требованию банка.
  • После того, как полный комплект документов собран, необходимо решить: самому заняться открытием счета или поручить эту операцию фирме-посреднику.

Процедура открытия счета займет в среднем от 1 до 30 дней, все зависит от оффшора.

Пластиковые карты

Как правило, оффшорные банковские карты для физических лиц являются анонимными.

Карточка, оформленная в оффшоре, обеспечивает полную анонимность ее владельцу при совершении следующих операций:

  • переводы денег на счета физических или юридических лиц;
  • снятие средств;
  • совершение покупок.

Даже в случае ареста активов компании, владельцу карты ничего не угрожает: он сможет продолжать пользоваться картой.

Для клиентов швейцарских банков карта открывается бесплатно, точнее, ее оформление входит в комплекс услуг по сопровождению расчетного счета. Во всех остальных случаях стоимость открытия карты может быть от 100 долларов США и выше, все зависит от страны-оффшора и условий сотрудничества.

Для открытия карты может понадобиться:

  • копии национального и заграничного паспортов с апостилем;
  • банковская выписка, которая свидетельствует о наличии счета у клиента;
  • любой коммунальный счет за последние 3 месяца: за газ, водоснабжение, электроэнергию, квартплату и т. п.

Следует также заметить, что открывать счет в оффшорах имеет смысл, когда ежемесячные обороты по нему будут составлять несколько тысяч долларов США. Это связано с высоким уровнем комиссий при международных переводах и текущим обслуживанием карточного счета.

Что такое оффшоры и как с ними работать:

Источник: https://schetavbanke.com/offshor/obshhie-svedeniya/otkryvaem-schet-v-offshore.html

Счет в оффшоре. Оффшорный счет в банке физического лица

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Оффшоры  |22 Ноя 2016  |  4012

Для многих является известной практика вывода денежных средств из страны через оффшорные компании. Для этого регистрируется юридическое лицо, которое должно создавать, по крайней мере, видимость деятельности со всеми вытекающими обстоятельствами. А есть ли возможность открыть оффшорный счет частному лицу? В этой статье речь пойдет об этом.

Оптимальные варианты налогообложения, открытие компаний и счетов в оффшорных зонах, помощь в выборе готовых оффшоров.

Преимущества иностранных банков

Вопрос сохранения и приумножения личного капитала стоит перед всеми, у кого остается хоть какая-то сумма после уплаты всех платежей. Кто-то приобретает недвижимость, автомобили, ювелирные изделия, облигации или акции.

Кто-то решает положить деньги на банковский счет. Какой банк выбрать? Большинство решает этот вопрос по принципу «ближайший банк с наибольшим процентом».

Почему же некоторые выбирают не только не ближайший, а наоборот, даже зарубежный? Надо сказать о преимуществах иностранных банков:

  • сниженная налоговая ставка – это позволяет избегать налогов на прибыль от процентной ставки;
  • простая процедура оформления вклада – никаких долгих очередей, все можно сделать дистанционно;
  • отсутствие контроля со стороны проверяющих органов – деньги будут лежать, и их происхождением никто не заинтересуется;
  • защита капитала от нестабильной ситуации в стране;
  • защита активов от ареста и преследования владельца;
  • конфиденциальность – банк никогда не выдаст имени владельца счета;
  • возможность привязать к счету банковскую карту – деньги всегда будут доступны в любом банкомате по всему миру.

Одним словом, иностранные банки имеют серьезные преимущества перед российским банковским сектором, и многие состоятельные люди пользуются ими. При этом это абсолютно законно.

В каком оффшорном банке открыть счет?

Большинство клиентов выбирают надежные банки в безналоговой или низконалоговой зоне:

  • БританскиеВиргинскиеОстрова (First Caribbean International Bank, VP Bank (BVI) Limited идр.);
  • Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bankидр.);
  • Китай (Ping An Bank);
  • Англия (Barclays);
  • Острова-государства (Науру, Коморы и т.п.) и другие стран.

Банки различаются скоростью оформления документов, стоимостью услуг по обслуживанию счета и комиссиям за транзакции, списком необходимых документов для открытия счета.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Очевидно, иметь счет в оффшорном банке весьма выгодно. Как же воспользоваться этим преимуществом? Если открывать вклад в отечественном банке муторно и долго, но все понятно, то с иностранным банком сложнее.

Возникает целый ряд проблем: в какую страну обратиться? Какой выбрать банк? Какие понадобятся документы? Как их оформить? К тому же, все это происходит на не родном языке. Поэтому, чтобы избежать этих проволочек и трудностей, лучше обратиться в фирму-посредник.

Специалисты этих фирм за определенную плату помогут определиться с выбором и проконсультируют по всем вопросам. Они знают все нюансы каждого банка и страны, и помогут выбрать оптимальный вариант цена-качество. В итоге, уже через несколько недель (от 2 до 7), можно будет пользоваться своим счетом в оффшоре.

Правда, стоит помнить, что в этой сфере может быть много мошенников, поэтому к выбору фирмы стоит относиться серьезно, учитывая отзывы и срок нахождения фирмы на рынке консалтинговых услуг.

С чего начать регистрацию оффшорного счета?

Специалисты консалтинговой фирмы, в первую очередь должны определить, с какой целью открывается счет, т.к. разные банки готовы работать с нерезидентами своих стран только в определенных сферах. Для этого необходимо выбрать вид банковского счета. Они делятся на три вида: операционные, сберегательные, инвестиционные.

Операционные счета открываются в том случае, если этот счет каждый день «работает», то есть по нему проходят торговые и другие операции. Банки, которые работают с такими вкладами, могут требовать от вкладчика определенный годовой оборот или поддержания неснижаемого остатка по счету.

Таким образом, такой вклад подходит для тех, кто будет вести ежедневную деятельность с таким счетом. Но вероятнее всего, они будут необходимы компании, а не физическому лицу. Сберегательные счет – счет, который отвечает основной цели открытия вклада: сохранить и приумножить свой капитал.

По таким вкладам обычно даются высокие проценты и возможность снятия наличности по необходимости, главное, чтобы депозит не снижался дальше определенного предела. Для вкладчика необходимо выбрать банк, который давал бы наибольший процент. А от вкладчика требуется возможность разместить минимальный депозит по вкладу. Инвестиционныесчета созданы для приумножения вклада.

Поэтому на них есть ограничения по количеству транзакций, а сумма минимального депозита может варьироваться от 50 тыс. долларов в небольших банках на островных оффшорах до нескольких миллионов в крупных европейских банках.

Пакет необходимых документов для открытия счета на чатное лицо

После выбора банка и вида открываемого вклада, необходимо подготовить пакет документов. Как правило, минимальный необходимый пакет включает в себя следующие документы:

  • паспорт (внутренний российский и заграничный);
  • справка о доходах (из налоговой или выписка из банка);
  • резюме, в котором будет указаны основные источники дохода и планируемые операции по счету, их объем и количество (или заполненная анкета);
  • контактные данные.

Это пакет может расширяться в зависимости от статуса банка. Например, некоторые банки требуют непосредственного присутствия управляющего счетом или первоначальный взнос. Какие-то крупные банки могут даже просить рекомендации от другого вкладчика.

Кроме того, все документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой находится банк. После того, как все документы собраны и отправлены, начинается процедура проверки клиента. Как правило, это происходит в течение 30-и дней.

Но даже, если все документы составлены верно и представлены в полном объеме, некоторые банки отказывают в открытии счета, т.к. вкладчик из России. Этот вопрос необходимо сразу уточнить у консалтинговой фирмы.

Подключение дебетовой карты

После открытия счета и внесения депозита, естественным будет привязать к нему дебетовую карту для снятия наличных и оплаты товаров и услуг по всему миру. Банк, в котором открыт счет, как правило, может выпустить такую карту. Если планируется пользоваться этой картой в России, то лучше выпускать ее анонимной, т.к.

в этом случае, при снятии наличных, банку будут известны фамилия и имя владельца карты, а позже через отчетность банка налоговым органам, у которых могут возникнуть вопросы о происхождении этих денег. И наоборот, если есть анонимная карта, то есть не привязанная к счету в оффшорном банке, можно не боясь ею пользоваться. Даже, если ее украдут, все деньги не пропадут, т.к.

количество средств на ней регулируется управляющим счетом.

Вместо заключения

Хорошей альтернативой напутствию Жоржа Милославского «храните деньги в сберегательной кассе», могут послужить счета в оффшорных банках. Благодаря этому можно сохранить свой капитал в целости и сохранности при любых изменениях в экономике своей страны, а также позволит его приумножить.

Источник: https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/

Фин-юрист
Добавить комментарий